Ký quỹ và đòn bẩy là 1 trong những khái niệm cơ sở, nền tảng và quan trọng nhất đối với bất kỳ nhà giao dịch nào khi muốn tham gia vào thị trường. Vậy margin và leverage có mối quan hệ gì với nhau? Hãy cùng mình tìm hiểu ở bài viết này nhé!

Margin là gì?

Ký quỹ là số tiền ban đầu mà bạn phải nạp vào tài khoản để bắt đầu 1 giao dịch tài 1 sàn (broker) nào đó.

Ví dụ: Nếu bạn muốn mua đồng EURUSD có trị giá là 10.000$, bạn sẽ không cần phải đưa ra toàn bộ số tiền mà chỉ đưa ra 1 phần như 1000$. Thì con số 1000$ đó chính là số tiền ký quỹ.

Và có 1 số bạn hiểu lầm là margin là 1 khoản chi phí giao dịch nhưng đó là điều không đúng. Margin không phải là 1 tài khoản phí hoặc chi phí giao dịch, nó chỉ đơn giản là 1 phần tiền của bạn mà nhà môi giới giữ cho giao dịch được mở và để đảm bảo rằng bạn có thể bù đắp tổn thất của giao dịch.

Gần như tất cả các trader đều biết thì trading ký quỹ là giao dịch bằng tiền được vay (sử dụng đòn bẩy).

Đòn bẩy là gì?

Ví dụ: Trong tài khoản của bạn có 100$, bạn chọn mức đòn bẩy là 1:100, bạn có thể giao dịch như thể bạn đang có 10.000$. 

Vậy chúng ta có thể hiểu đơn giản đòn bẩy là khi bạn giao dịch với số tiền lớn hơn mà bạn có, không hạn chế số vốn sở hữu. Đòn bẩy không làm giảm lợi nhuận hoặc tổn thất tiềm năng mà 1 lệnh có thể xảy ra.

Các sàn giao dịch Forex luôn có các mức đòn bẩy khác nhau: như Exness với mức đòn bẩy từ 1:2 đến 1, sàn Thinkmarket từ 1:1 đến 1:500, …

Mối quan hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy

Margin và Leverage có mối quan hệ liên hệ ảnh hưởng lẫn nhau. Margin được dùng để tạo ra Leverage. Trong khi đó Leverage là công cụ để tăng sức mạnh giao dịch có sẵn của tài khoản ký quỹ. Đòn bẩy cho phép nhà đầu tư giao dịch với số tiền lớn hơn số tiền thực có trong tài khoản, nó cũng được thể hiện dưới dạng tỷ lệ phần trăm giữa tiền có trong tài khoản thực và tiền của tài khoản bạn có thể giao dịch. Đòn bẩy luôn được thể hiện dưới định dạng 1 : X.

Ví dụ: Nếu bạn muốn giao dịch 0,1 Lot NZD/JPY tiêu chuẩn mà không có tiền ký quỹ, Bạn sẽ cần 10,000$ trong tài khoản, nhưng với số tiền yêu cầu ký quỹ chỉ 1%, Bạn sẽ chỉ cần nạp 1,000$ vào trong tài khoản để giao dịch. Đòn bẩy đã cung cấp cho giao dịch này sẽ là 1:100.

Ta có công thức tính của ký quỹ và đòn bẩy như sau: 

Đòn bẩy = 1 : số tiền ký quỹ

Từ công thức trên, ta có thể thấy Margin và Leverage có mối quan hệ tỷ lệ nghịch với nhau. Tức là Margin càng cao thì Leverage sẽ càng thấp và ngược lại, Margin càng thấp thì Leverage càng cao.

Vậy có nên giao dịch với ký quỹ cao và đòn bẩy thấp hay không? Câu trả lời là không nên vì nó quá rủi ro, nó sẽ mang về những khoản lợi nhuận khổng lồ nếu tính đến trường hợp tích cực nhưng nếu thua lỗ thì bạn cũng sẽ chẳng còn gì. Sẽ không có trường hợp nào lưng chừng ăn ở giữa cả mà chỉ có “một ăn cả, ngã về không”. Cho nên, những người mới tham gia thị trường thực sự không nên giao dịch theo phương án này vì rủi ro thua lỗ rất cao. Và thực sự thì bạn cũng không nhất thiết phải sử dụng đòn bẩy có sẵn để giao dịch.

Nguồn: CNHPro