Khi tham gia đầu tư Forex, chắc hẳn bạn đã từng nghe đến quy tắc 2% – một trong những phương pháp quản lý vốn vô cùng phổ biến nhưng ít ai chú ý và tuân thủ. Quy tắc 2% nghe có vẻ đơn giản nhưng để giữ được nó thì không dễ dàng một chút nào. Trong bài học này, hãy cùng tìm hiểu khái niệm cũng như các bước sử dụng quy tắc 2% trong giao dịch Forex.

Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?

Quy tắc 2% có nghĩa là không đặt cược rủi ro nhiều hơn 2% tổng nguồn vốn cho mỗi lần giao dịch.

Ví dụ, nếu bạn có 50,000 USD trong tài khoản, quy tắc 2% giới hạn mức rủi ro tối đa cho mỗi lần giao dịch là 1,000 USD. Đây không phải là số lượng vị thế giao dịch – nó là số tiền mà bạn đặt cược vào rủi ro, dựa trên khoảng cách giữa mức giá vào lệnh và mức giá dừng lỗ.

Các bước áp dụng quy tắc 2% trong giao dịch Forex

Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch

Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = Balance x 2%

Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss (pip)

Xác định điểm vào lệnh, Stop loss và Take profit. Tính khoảng cách điểm SL đến điểm vào lệnh là bao nhiêu pip.

Bước 3: Tính giá trị pip cặp tiền đang giao dịch

• Với những cặp tiền có USD đứng sau (XXX/USD): Giá trị pip là 10$.
• Với những cặp tiền không có USD đứng sau (XXX/YYY): Giá trị pip bằng 10$ nhân tỷ giá YYY/USD, trong đó tỷ giá YYY/USD là tỷ giá tại thời điểm tính giá trị pip.

Ví dụ: Với tỷ giá AUD/USD hiện tại là 0.7000 –> Giá trị pip của tất cả các cặp có AUD đứng sau (XXX/AUD) là 10 x 0.7000 = 7$

Bước 4: Tính khối lượng giao dịch

Bạn đã biết công thức: Lợi nhuận/thua lỗ = số pip x số lot x giá trị pip

=> khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / số pip / giá trị pip

Bước 5: Vào lệnh

Vào lệnh theo khối lượng và điểm vào như đã tính toán.

Ví dụ: Tài khoản giao dịch Forex của bạn là 1000$

Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh

Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = 1000$ x 2% = 20$

Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss

Giả sử bạn muốn MUA EURUSD tại 1.2040, SL tại 1.2000, TP là 1.2120 (Risk Reward 1:2). => SL = 40 pip

Bước 3: Tính giá trị pip

Giá trị pip của EURUSD là 10$/lot.

Bước 4: Tính khối lượng giao dịch

Khối lượng giao dịch = 20$ / 40 pip / 10$ = 0.05 lot

Bước 5: Vào lệnh

Vào lệnh Buy 0.05 lot EURUSD tại 1.2040, đặt SL tại 1.2000, TP tại 1.2120. Như vậy bạn sẽ mất đúng 2% tài khoản nếu giá chạm SL và lãi 4% tài khoản nếu chạm TP.

Trên thực tế chúng ta không thể quản lý chính xác hoàn toàn con số 2% vì có các yếu tố không kiểm soát được như: phí commission, phí swap, trượt giá, giá trị pip thay đổi …Tuy vậy sai số là không quá đáng kể và việc áp dụng quy tắc này vẫn sẽ rất hiệu quả.

Ý nghĩa của quy tắc 2%

Có nhiều lý do khiến rất nhiều người không giữ được quy tắc này trong suốt quá trình giao dịch của mình, chẳng hạn như chưa đủ kỷ luật, chưa thực sự hiểu được tầm quan trọng của việc quản lý vốn 2%, hoặc cho rằng con số 2% là quá nhỏ và không cần thiết phải giữ mức rủi ro thấp như vậy…

Nhưng bạn có biết nếu chúng ta thua lỗ 50% tài khoản, để quay lại mức hòa vốn bạn phải thắng 100%, tức gấp đôi tài khoản hiện tại.

Do đó, rủi ro 2% cho mỗi lệnh là một mức cực kỳ hợp lý, đảm bảo cho tài khoản của bạn có đủ sự an toàn khi chẳng may gặp một chuỗi thua lỗ liên tiếp và vẫn có khả năng đạt được mục tiêu lợi nhuận phù hợp.

Thậm chí theo quan điểm của một số chuyên gia, đối với những người mới tham gia vào thị trường ngoại hối, mức rủi ro cho mỗi giao dịch có thể thấp hơn cả con số 2% để bảo vệ tài khoản của mình trước những biến động bất thường của thị trường.

Có thể nói, quy tắc 2% là một trong những phương pháp hiệu quả đối với các trader forex. Bên cạnh quy tắc 2%, còn rất nhiều bí quyết quản lý vốn khác mà các bạn có thể kết hợp với nhau để hạn chế rủi ro đến mức tối thiểu. Nếu không có những tính toán hợp lý, rất có thể bạn sẽ rơi vào tình trạng “cháy tài khoản” chỉ sau vài lệnh giao dịch đầu tiên. Do đó, bảo vệ tài khoản của bạn cũng chính là dành ra cơ hội kiếm tiền sau những lần thất bại.

Nguồn: Investing